1. 지금과 같은 장세에서 펀드 투자자들의 경우 고민이 클텐데?
주식시장의 변동성이 크게 확대되면서 투자자 입장에서 직간접 투자전략 수립에 어려움을 클 것으로 보입니다. 증시 하락에 따라 국내외 주식형 펀드 수익률이 마이너스인 상황이지만 장기투자를 고려한 경우라면 반등 국면을 감안하여 우량 주식의 저가매수 기회를 활용하는 것도 향후의 수익률에 도움이 될 것으로 보입니다. 아울러 해외 주식형 펀드보다는 국내 주식형 펀드로, 이 중에서도 성장형 펀드에 관심을 가질 것을 많은 전문가들이 조언하고 있는데 14일 자산운용업계에 따르면 최근 대형 우량주들의 하락폭이 컸다는 점에서 성장형 펀드의 투자매력이 증가하고 있다는 분석입니다.
2. 상장지수펀드에 대한 관심도 높은데?
상장지수펀드는 주식시장에서 직접 거래가 가능한 거래 목적의 투자신탁 상품입니다. 상장지수 펀드의 가장 큰 장점은 소액으로 전체시장에 대한 투자가 가능하고 쉽게 매매가 가능하여 현금화에 유리하다는 점입니다. 상장지수펀드는 유가증권시장의 핵심 우량주에 투자하는 상장지수펀드, 코스닥 우량주에 투자하는 상장지수펀드, 은행이나 증권, 반도체, 조선주 등 업종에 투자하는 상장지수펀드, 국고채에 투자하는 상장지수펀드 등 다양한 형태의 상장지수펀드 상품이 있습니다.
3. 지금과 같은 장세에서 적합한 상장지수펀드는?
분할매수전략을 활용하고 KOSPI200 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 상픔에 관심을 가져볼 만 합니다. 이러한 상품은 개별 주식투자에 따른 리스크를 최소화하기 위해 KOSPI200 지수를 추종하는 상장지수펀드에 투자해 수익을 추구하는 특징이 있습니다. 또한 투자 위험을 최소화 하기 위해 분할매수 전략에 따라 펀드 내에서 적립식 투자 전략을 실행하고 있습니다.
4. 투자 형태는 어떤지?
초기에는 투자자금의 30%를 지수형 ETF에 투자하고, 그 외 자산은 채권, 채권형 ETF 및 현금 유동성으로 운용합니다. 지수가 상승하는 경우보다 하락하는 경우 주식 매수 비율을 더 높임으로써 가격 변동에 의한 매입단가 분산효과와 저가 매입에 따른 평균 매입단가 하향 효과를 추구합니다. 더불어 목표수익률이 달성될 때마다 수익을 실현하고 초기 주식투자 비중으로 재조정해 이익 실현 시점을 펀드 내에서 자동적으로 관리합니다.
최근 불안한 증시 속에서 가장 현명한 투자 전략은 안전한 자산을 대상으로 분할매수 전략을 사용하는 것을 이용하는 형태라고 보시면 됩니다.
5. 주가변동성을 활용한 연금식으로 지급받는 월분배식펀드에도 관심을 가져볼 만?
월분배식펀드는 주가변동성 적극 활용해 안정적 수익을 추구하는 펀드로 목돈을 투자하고 매월 연금식으로 지급 받는 상품입니다. H증권사에서 판매하는 월분배식펀드는 연금 개념을 펀드에 도입한 상품으로 투자자는 펀드가입 후 매월 투자금액의 0.5%를 분배금으로 지급받습니다. 상품 만기는 5년 이상 연간 단위로 지정이 가능하며 해지 및 만기 시 잔여 원금과 이익금을 상환 받습니다. 이러한 펀드는 시장 상승 시 매도, 하락 시엔 점진적인 매수를 통해 시장 변동성에 따른 매매차익과 주식시장의 장기적인 상승에 따른 안정적 수익을 추구합니다. 따라서 주식형 펀드 보다 상대적으로 낮은 투자위험의 장점이 있습니다. 이외에도 주식투자의 일정부분은 공모주에 투자해 추가 수익을 도모합니다. 이러한 펀드는 매월 정기적인 소득이 필요한 실버 계층 및 은퇴 자금 수령자 등에게 유리한 상품이라 할 수 있습니다.
6. 향후 펀드투자 전략을 어떻게 가져가야 할지?
앞으로는 하락장에서도 수익률을 방어할 수 있는 퀀트 펀드나 안전자산 투자 펀드에 관심을 가져가야 할 것으로 보입니다. 퀀트펀드는 계량적 분석 기법을 활용해 투자 대상을 찾아내 투자하는 시스템 펀드를 말합니다. 상승장에서는 일반 액티브 펀드와 같은 초과 수익을 달성하기 어렵지만, 급락이나 변동성장에서는 하락률을 제한하고 비교적 우수한 성과를 달성할 수 있는 장점이 있습니다.
또한 안전자산 투자 펀드에는 금 관련 펀드가 대표적입니다. 금 가격 상승에 따라 금 관련 펀드에 투자하는 것도 좋지만 앞으로 상승 가능성이 높은 원자재 펀드에도 적극적인 관심이 필요합니다. 앞으로는 분산투자 전략아래 변동성 장세에 대응할 수 있는 롱쇼트 펀드, 퀀트펀드, 안전자산 투자 펀드에 관심을 기울여야 할 것으로 보입니다.
시장이 오를 때 주식비중을 늘리고 시장이 내릴 때 주식비중을 축소하는 퀀트펀드나 하락장 수익률 방어가 가능한 롱쇼트 펀드 등 기존 액티브 펀드 외에 다른 유형의 펀드에 관심을 둘 필요가 있습니다.
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