1. 하반기 펀드 시장을 전망 및 투자전략 어떻게 가져가여 하나요?
증시 흐름이 좋은 관계로 펀드시장 성격상 국내 주식형 펀드엔 차익실현 환매가 멈추고 다시금 자금이 유입될 것으로 보입니다. 더욱이 저성장 저금리 국면이 심화되면서 갈 곳 잃은 자금들이 펀드 시장에 유입될 수밖에 없기 때문에 상반기 대비 하반기 국내주식형 펀드들이 탄력을 얻을 것으로 보입니다. 펀드 투자 방향은 바이오헬스 펀드, 배당주 펀드를 비롯하여 중국본토 펀드 등에 적립식으로 투자하는 전략이 필요할 것으로 보입니다.
2. 하반기 계절적 수혜가 기대되는 펀드인 배당주 펀드에 관심이 높은데..
국내 주식형 펀드 가운데서도 하반기 계절적 수혜가 기대되는 배당주 펀드입니다. 배당주펀드는 예상되는 배당수익률이 높은 종목에 집중적으로 투자하는 펀드를 말합니다. 운용 시작 후 예상한 배당수익률 이상으로 주가가 상승하면 주식을 팔아 시세 차익을 얻고, 반대로 주가가 오르지 않으면 배당 시점까지 주식을 가지고 있다가 예상배당금을 획득함으로써 주가 하락에 따른 자본손실을 만회하는 펀드입니다. 일반적으로 배당주펀드는 12월 말을 기준으로 배당을 해준다는 점 때문에 결산기가 임박한 시점에 주가 수준이 낮고 배당수익률이 높을 것으로 예상되는 주식을 매수하거나, 배당 시점을 앞두고 주가가 오르기 시작하는 주식을 매수하여 시세 차익을 노리는 방식으로 이루어지는 경우가 많습니다.
3. 배당주 투자의 장점은?
배당투자는 위험자산인 주식에 대한 투자이면서도 안정적인 수익을 올릴 수 있다는 점이 최고의 장점입니다. 기업들의 주주 중시 경영이 점차 정착돼 가면서 배당을 늘리는 기업들이 늘어난 점도 배당 투자가 관심을 끄는 배경입니다. 배당주펀드는 과거 약세장에서도 상대적으로 양호한 성과를 낸 바 있고 요즘처럼 증시 여건이 좋은 상황에서도 안정성과 수익성을 높일 수 있을 것으로 보입니다.
4. 배당주 및 배당주펀드 투자요령은?
배당주 투자요령으로는 고배당이 예정된 주식을 매입한 뒤 시세차익이 일정 수익률을 넘으면 배당락 이전에 매도하는 전략과 배당락 이후까지 보유하면서 배당을 받고 주가 복원을 기다리는 전략 등이 있습니다. 배당주 펀드는 주로 배당을 많이 하는 우량주에 투자합니다. 배당을 많이 한다는 말은 그만큼 수익성이 좋다는 뜻으로 회사가 성장할 가능성도 크다고 볼 수 있습니다. 배당주펀드의 경우 3년에서 5년 이상 장기투자할 때가 초과 수익을 거둘 가능성이 높다는 점을 감안하여 기간을 잘 선택하고 과거 운용 성과와 펀드 스타일을 파악하여 가입하는 지혜가 필요합니다.
5. 세액공제 혜택이 높은 연금형 펀드에도 관심이 크죠..
개인연금에 대한 이슈가 올해 워낙 핫하기 때문에 펀드 판매 주요 채널인 증권사들마다 경쟁이 치열하고 세제 혜택 측면에서도 납입원금의 세액공재(공제율 13.2%)가 가능합니다. 또한 사적연금 수령액이 연간 1200만원까지 분리과세 되는데다, 전세계 주식시장, 채권 등 다양한 자산배분 포트폴리오가 가능해 올해 크게 성장할 것으로 보입니다. 개인연금펀드는 시장 상황이나 위험 성향에 따라 맞춤형 포트폴리오가 가능합니다. 더욱이 일반펀드보다 판매 수수료가 저렴하고 해지 수수료가 전혀 없다는 것도 장점입니다. 다양한 해외펀드 라인업과 더불어 15.4%의 배당소득세도 피할 수 있어 투자자들이 꼭 갖춰야 할 포트폴리오 중 하나라고 볼 수 있습니다.
6. 네비게이터펀드의 수익률도 높게 나오고 있는데 어떤 펀드인가요?
네비게이터펀드는 저평가된 우량주에 투자하는 펀드입니다. 네비게이터는 우량주 위주로 포트를 구성하고 있고 시장 주도주 흐름을 잘 반영하고 있어 펀드 실적을 끌어올려 높은 수익률을 나타내고 있습니다. 특히 성장성과 종목 가치를 감안해 고수익을 추구하면서 변동성의 위험을 축소시키고자 기업탐방과 철저한 리서치로 기업가치를 평가합니다. 기업의 경쟁력과 시장 지배력 등을 종합적으로 분석해 장기 안정적이면서도 변화에도 능동적인 포트폴리오를 추구하는 것이 특징입니다.
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